利用热点科技概念开展非法集资新套路——以虚拟币投资非法吸收公众存款案

2022年8月起，陈某甲开发“TS Robot”APP、设立TS国际量化基金项目，先后邀约吴某某、张某某、陈某乙等人，以虚拟币投资高额收益、下线10个层级奖励为诱饵，通过线下沙龙、线上宣传等方式公开推广，发展十余个团队非法吸收资金。2023年10月，陈某甲因诈骗罪获刑后，陈某丙接续运营，刘某某负责资金统计，涉案资金部分用于提现、奖励及购买虚拟币等。

经鉴定，该案共向200余名集资参与人非法吸收资金4600余万元，造成损失2800余万元。不法分子操控平台数据，导致资金流向隐蔽难追踪。其通过搭建非法APP掌控后台，人为篡改交易数据，制造盈利假象。资金不经过正规金融机构存管，要求投资者向个人账户、境外钱包转账，涉案资金拆分后快速转移至多个账户，用于个人挥霍、发放奖励或购买虚拟币。案发后资金链断裂、平台关闭，投资者提现无门。

  案例警示：虚拟币相关交易、发行、融资均属非法金融活动

认清法律红线，远离虚拟币交易。虚拟货币不具有法定货币地位，虚拟币相关交易、发行、融资均属非法金融活动，不受法律保护。本案中，不法分子虚构项目包装，打造“高科技”假象。借“区块链”“智能量化交易”“国际基金”等热点概念，开发无实际技术支撑的APP，虚构虚拟币量化投资、智能套利等虚假项目，伪造“境外合规”“专业团队操盘”背景，包装成低风险、高回报的创新金融产品，迷惑投资者。

识破传销套路，拒绝拉人头返利模式。凡是以“发展下线”“层级提成”“拉人奖励”为核心的投资项目，均涉嫌传销。本案中，不法分子通过线上线下联动，多渠道公开揽客。线上通过微信群、朋友圈、短视频平台发布盈利截图、虚假交易记录，伪装“投资导师”直播带单；线下举办高端沙龙、投资推介会，利用熟人社交圈层口口相传，针对中老年、投资新手等群体精准洗脑，诱导不特定对象投资。并以高额收益诱惑，设置层级返利传销模式。以远超正常理财的固定收益为诱饵，同时设置层级奖励，鼓励投资者拉人头、发展下线，以新投资者资金支付老投资者“收益”，构建庞氏骗局，本质为借虚拟币名义的金融传销。

来源：国家金融监督管理总局打击非法金融活动局